前回お話ししたアセットクラスとは、株と債券、円と外貨で分けた四つでした。それに「流動性の高い資産」と「その他の資産」の二つを加え、全部で六つのクラスに分類してみましょう。

ここで株と言っているのは、株そのものや株に投資する投資信託などです。債券は、「債券型」という意味で、決まったお金を定期的にもらえるもの。たとえば、固定金利の社債、国債なども債券ですし、金利が上下しても元本は値上がりせず、毎日分配があるMMFも債券に含まれます。外貨預金も債券に分類しておきましょう。

もう一度、この図1でどこに何が入るのか確認しましょう。

1.流動性の高い資産

いつでも現金として引き出せる普通預金やMRFなど

2.日本の株

日本株、日本株に投資する投資信託など

3.日本の債券

MMF、公社債投信、社債、国債、定期預金など

4.外国の株

外国株、外国株に投資する投資信託など

5.外国の債券

外貨建ての債券、外国の債券に投資するファンドなど

6.その他

不動産投資のリート、バランス型ファンド、金、金ファンドなど、1〜5に分類できないもの