最初の報告者は、junkersさん。事前に準備されたパワーポイントの資料を見せながらの見事なプリゼンテーションです。junkersさんの報告内容と、それに対する投資チューター、内藤さんのアドバイスをご紹介します。

junkersさんの運用報告

そろそろ結婚を考えており、今まで貯蓄したお金を増やしたい。社内派遣の試験に受かったらMBA留学し、帰国後は都内にマンションを購入予定。そのため、流動資産を確保しておかなければならない。

まだ20代なので、運用方針は積極的にハイリスク・ハイリターンで。リスク幅は上下20％。結婚予定の相手が外国株を多く保有しているので、バランスをとるために自分は日本株に投資したい。

アセットアロケーションは右のとおり。

円債の中には住宅財形があり、これはマンション購入のために残して、それ以外をほかのカテゴリーに振り分けた。失敗したと思うのは外債。ドルが安くなってきたので買ったが、その後さらに安くなっている。逆にうまくいったのは日経225ノーロードオープンで、初めは比較的高い時期に買ったが、その後いったん下がった時に買い足して、今はまあまあの状況。株は、マネックス証券、自分の会社のライバル企業、チャイナオープンなどいろいろ買っている。

反省としては、手数料をちゃんと考えないと損をするということ。今回調べてみたら、チャイナオープンなどはハイリスクでハイリターンも期待できる反面、投資コストが高い。買う時に3％なので、リターンがあるように見えても実はもうかっていない。

昨日までの実績では、株が利回り約11％の計算となり喜んでいたが、今日、ある会社がストップ安になっていたのでがっかり。

今後、株は基本的に長期保有したい。また、トヨタアセットバンガードなどのインデックス型海外株式投資をやろうかと思っている。