「お金が必要！ だけど貯金がない」。そんな時に頼りにしたいのが、安心してお金が借りられる銀行ですよね。でも、お金を借りたことがなくて、不安なことだらけ。どういった情報を中心に比較したらよいの？ チェックポイントは何……？ こんな方々もきっと多いはずです。そこで、このコーナーでは、お金にまつわるさまざまな疑問、質問に、お金のプロがお答えします。お金にかかわることなら何でもOK！ イー・ウーマンリーダーズなら、どなたでも質問できます。
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Q．オルタナティブ投資とはどのようなものですか。
（ウェイブ・男性・東京都）
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通常の投資手法とは異なる、代替投資のこと
オルタナティブ投資とは代替投資のことです。株式や債券、通貨といった伝統的な資産に投資して、値上がり益や配当収入を期待するといった投資手法とは異なった手法や対象に投資することです。
具体的には、運用手法としてデリバティブを駆使した各種裁定取引や、買いと売りを組み合わせて両建ての利益をねらう「ロング・ショート戦略」や買いと売りを同額にし変動リスクを抑える「マーケットニュートラル戦略」、投資対象として「不動産」「天然資源」「未上場株式」等があります。
最近では個人向けの投資信託でもロング・ショート戦略やマーケットニュートラル戦略を持ち込んだファンドが増えてきています。このような運用手法を用いたファンドは、株価インデックスが下落した場合、値下がりが抑えられる反面、逆に上昇した場合も値上がりが抑えられる傾向があります。また、投資対象としての債券や株式とは違った値動きをするとされています。
※ 詳細については、オルタナティブ投資を扱っている販売会社等にお問合せください。
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回答者：
西京銀行 営業統括部 業務渉外グループ
係長 野村史郎 |
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