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2005/4/4(月) - 2005/4/8(金)
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3日め

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藤沢久美
藤沢久美 ソフィアバンク ディレクター

さて、今日は、15年間投資信託にどっぷり漬かってきた私の思いをお話させてください。 ■投資は、株だけで十分 これだけ株式投資が手軽になり、そして経済がグローバル化した今となっては、投資信託……

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これまでに届いているメンバーからの投稿

YES

「私が応援したい企業」のファンドを(りめっと・埼玉・パートナー有・35歳)

投資信託は外貨MMFしかやっていませんが、一応新規のファンドはちょくちょく見ているので、YESです。新興国への投資とか、個人や株式投資だけではなかなかできないところに投資できるものとして評価していますが、最終的にはファンドマネージャーの能力による(そこが不透明。素人の自分よりはましだとは思うものの……)ことや、信託報酬などよくわからないところでの経費があることなどが、足踏み要因です。特に信託報酬のことなどを考えると、少額から投資できるといってもあまり見返りがないような結果になりそうですし……。今注目しているのは、三井信託が最近始めた(はじめる?)といわれた「ファミフレファンド」。CSRの中でも環境以外の新しい視点だと思うし、まさにこういう視点がほしいと思っていた!と、日経新聞で記事が出ていたときには膝を打ってしまいました。その割には、まだ投資していませんが……。こういう「私が応援したい企業」を組み込んだファンドがもっと増えるといいなと思います。

エコファンドに疑問(いまいくん・埼玉・パートナー有・42歳)

現在、3つの投資信託を買ってます。日経平均に連動するタイプのインデックスファンドを1つと、中国株、インド株に投資するタイプのアクティブファンドをそれぞれって感じです。中国&インドに関しては、まさに藤沢さんの言われる1) の理由で、投資先として魅力はあるけれど、株式を買うには情報が少なくリスクが大きいので、運用をプロに任せようってことですね。これは毎月小額ずつ積み立てています。インデックスファンドの方は、貯金代わりって感じです。ただエコファンドみたいな投資信託に関しては懐疑的ですねぇ〜。エコファンドと呼ばれる商品の多くは、運用益を出すために主旨とは外れた銘柄を選ばざるを得ないって面が出てきてますよね。ユニセフと違って精神的な満足ではなく、金銭的な満足を顧客に与えないとならないので、それは当然の結果でしょう。ちなみにユニセフにも定期的に投資?してます(笑)。

興味のあるファンドが出たら(本の虫・千葉・パートナー有・33歳)

現在、株と投資信託の両方を購入しています。積極的に情報収集しているわけではありませんが、新しい投資信託の情報は目に入ります。今のところ新商品の購入はしていませんが、今後興味のあるファンドが出たら目論見書を取り寄せようと考えています。

NO

株取引をはじめます! (琴祐・神奈川・パートナー有・33歳)

まさに、最近のニュースに刺激されて株取引をやってみようかと思ったものです。しかし、財テクに関して原始人なみの超初心者(苦笑。でも木村佳子さんの「カレンダー投資法」講座、申し込んじゃいました♪)。藤沢さんのコメントを読んで、投資信託にも興味を持ちました。なにしろ、有り金はほとんどなく、夫も私もこれから収入が飛躍的にのびるとは到底思えない。「それでも何もしないよりはまし」という感覚なのですが、こんな私でもいいのでしょうか? この一週間、勉強させていただきたいと思っています。よろしくお願いします。

投資信託より株のほうが(カルルン・大阪・パートナー有・47歳)

以前、勧められるままに投資信託を購入しましたが、その後で株を始めました。投信は、自分の判断で運用することが出来ず損をした場合に納得できないし、得をした場合も運用益が株ほどダイレクトに反映されないので、投信に対する興味を失いました。リスク分散も、株の銘柄選びで行なう方が、自分自身の勉強にもなり、おもしろく、私には、株の方が向いていると思います。

じっくり検討、長期スパンで(ROSAY・東京)

分散投資の大切さはわかっているつもりではおりますが、次々と新しい商品に乗り換えるつもりはないので、投資信託の新商品のチェックはしていません。投資金は、日常生活で使うお金とは違うものと一線を引いて考えています。資産を築くであろう投資金は、じっくり検討したものを選びたいものであるし、最低10年くらいのスパンで見ないとリターンは期待できないのではないでしょうか。

昨日までのみなさんの投稿を読んで

儲けるためではなく、社会を創っていくために

さて、今日は、15年間投資信託にどっぷり漬かってきた私の思いをお話させてください。

■投資は、株だけで十分

これだけ株式投資が手軽になり、そして経済がグローバル化した今となっては、投資信託の存在意義も変わるべきじゃないかと思っています。少額で株は買えるし、ワラントなども利用すれば、自分でかなりの分散投資もできますし、企業自身がグローバル化しているので、その企業の株を買うだけでも、世界分散の効果は多少なりとも受けることができます。さらには、プロ並みの企業情報も入手できる時代。

そうなると、投資信託の従来からの「少額で、プロが世界に分散投資をして、お金を増やしてくれる」という役割は、薄れつつあるように思います。

■新しい投資信託の役割

そして、次に投資信託に求められる役割は、多くの個人の力で、社会をよき方向へと導いていくという役割なんじゃないかと思うのです。良くも悪しくも株価が企業経営に影響を与える時代、投資信託を通じて、社会に意見を発信してはどうかと思うのです。”りめっと”さんのおっしゃる「ファミフレファンド」は、「仕事と生活を両立でき、多様で柔軟な働き方を選択できる企業」と定義したファミリーフレンドリー企業に投資する投資信託ですが、これに投資する人が増えるということは、そういった企業の姿を支持する人が多いということを社会に表明することになります。

「それじゃあ、この投資信託は、儲かるの?」という疑問もでてくるかもしれませんが、だからといってファンドマネージャーが、ファミリーフレンドリーではなくて、儲かりそうな企業に投資してしまったら、それは、もう契約違反。訴訟問題にしてもいいくらいです。

■投資信託で未来の社会創り

私は、ここ3年間で400社近くの企業を訪問してきましたが、そこで感じたのは、ゆるぎない哲学を貫きながら、人を大切にしている企業は、大きく利益を上げることは無いけれど、長年にわたって存続する力を持っていることを実感しました。(実は、投資信託も同じで、ゆるぎない哲学の元に運用されている投信は、短期的には不安を感じるときもあるけれど、長期的に見ると、良い成績です)

そんな意味でも、短期的な情勢に流されること無く、未来の世代のための社会創りに、投資信託を通じて取り組んでみることが、新しい投資信託の一つの役割じゃないかと思う今日この頃です。リターンは、結果的についてくると思うのです。

短期的に利益を上げて、株価を上げる企業の株で、一喜一憂していてばかりでは、従業員も企業も顧客も、なかなかハッピーにはなれないですし、未来は明るいのかなぁ……なんて思う今日この頃。だからこそ、テーマを掲げて投資をする仲間を募れる投資信託の魅力を再認識すべきかなとも思っています。

あなたは、どんなテーマで投資してみたいですか?

藤沢久美

藤沢久美

ソフィアバンク ディレクター

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