あるばーとさんの運用報告

去年の春にビジネススクールを修了し、せっかくファイナンスとマーケティングを学んだのだから知識を活かして「私腹を肥やそう」と考えていました。自分に課したノルマは、2年間で20万円利益を出し、モバイルPCを購入すること。それと、20年間で2000万円獲得して、住宅ローン返済にあてること。

年率6％、年間投資額70万円以上。短期で売買してもうけるのと、長期でずっと持っていて増えたら売るのと、2つのパターンを持っていようと考えました。長期保有のほうは、利食いと損切りも幅を持たせています。

資産配分のバランスは、円の債券の比率が高くなっていますが、これには年金が含まれています。アセットアロケーションが重要なのはよくわかっているものの、個別株を買うのも楽しくて、いくつか円株を買いました。

【アセットアロケーションの設定数値と現状】

トヨタで15％以上、JALで10％以上、キヤノンで15％以上の利回りでした。旭化成、松下電器などは勘で買ってしまって値が下がっています。が、長期保有するつもりなので、売らずに様子を見ながら持っていようと思います。

【購入銘柄とその現状】

トータルで15万円ほどプラスになっていると思います。株は今のところ、うまく売れていると思いますが、まだ損切りの経験がありません。塩漬け株（買値より株価が下がって大幅な評価損となり、長期保有している株）になる可能性があるので、少し方針変更をしたほうがいいかもしれません。また、為替は、米ドルで30万、豪ドルで8万円ほど持っていますが、売り時を間違ってマイナスになっているので、これは大きな反省材料です。

一瞬のチャンスを逃さず、また、信じてじっと機を待つ。そういう構えで今後も資産設計をしていきたいと思っています。